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北京时间9月7日晚间消息,据报道,在与1000名财务顾问测试了数月后,摩根士丹利(83.84, -0.32, -0.38%)将于本月晚些时候推出一款生成式人工智能(AI)聊天机器人。

这款人工智能聊天机器人由摩根士丹利和ChatGPT开发商OpenAI共同研发。这意味,将来一些富有的客户去找摩根士丹利的银行家讨论投资事宜,可能会有一种不同的体验:让聊天机器人倾听他们的对话。

在客户的许可下,人工智能聊天机器人最终将能够创建对话的会议摘要,起草建议下一步行动的后续电子邮件,更新银行的销售数据库,安排后续约会,并学习如何帮助顾问管理客户的财务,包括税收、退休储蓄和遗产等。

与此同时,银行家们可以使用人工智能聊天机器人快速找到研究报告或表格,而无需再筛选数十万份文件。

摩根士丹利财富和投资管理首席信息官(CIO)Sal Cucchiara表示:“人工智能的影响将非常重大,甚至可与互联网的出现相媲美。”Cucchiara是积极推动摩根士丹利进军人工智能领域的高管之一。

Cucchiara的任务是不断扫描硅谷以寻找潜在的技术供应商。在人工智能聊天机器人ChatGPT走红之前,Cucchiara就在2022年会见了OpenAI的高管。他说:“我们很快就明白,我们需要与他们合作,他们遥遥领先于其他所有人。”

随后,摩根士丹利联席总裁兼财富管理主管Andy Saperstein就飞往加州,与OpenAI CEO萨姆·奥特曼(Sam Altman)和该公司技术人员Boris Powe(3.16, -0.26, -7.60%)r讨论了合作事宜。去年夏天,摩根士丹利与OpenAI签署了一项协议,准备联合开发人工智能财富管理产品。

虽然人工智能机器人将为财务顾问提供见解和行政支持,但投资建议仍将由人类作出。Cucchiara说:“顾问仍处于中心地位。”当前,摩根士丹利的员工们将这项技术视为一种有用的工具,并不担心它们会被机器人取代。

人工智能战略是摩根士丹利推动其财富部门改革战略的一部分,该部门今年第二季度净营收增长了16%,创下历史新高,新客户资产增长900亿美元。

摩根士丹利CEO James Gorman带头进行了一系列重大交易,为财富业务注入了更多资金,他的目标是管理的资产达到10万亿美元。

摩根士丹利并不是唯一一家在人工智能领域做出努力的投行。事实上,许多银行都已经在使用人工智能来处理一些数字、检测欺诈和分析客户交易,而华尔街的一些巨头正在开发能够生成文本、图像和其他数据的生成式人工智能的更复杂应用。

今年6月,摩根大通(143.72, -1.24, -0.86%)任命Teresa Heitsenrether为首席数据和分析官,领导公司的人工智能战略。竞争对手美国银行(28.13, -0.26, -0.92%)的虚拟助手Erica自2018年推出以来,已经与客户进行了超过10亿次互动。

此外,穆迪分析的首席产品官Nick Reed表示,该公司还在与OpenAI和微软(329.91, -2.97, -0.89%)合作开发一款可供客户使用的研究助手。

咨询公司埃森哲(328.2, 1.90, 0.58%)(Accenture)全球银行业主管Michael Abbott称,在采用人工智能方面,大型银行走在前头,但资产管理公司、交易员和保险公司也在积极跟进。

编 辑:章芳

      大摩本月将推AI聊天机器人:与OpenAI共同研发 可提供投资见解

      2023年9月8日 11:48  环球市场播报  

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